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变质的内部集资——河南安阳县建苑物资贸易中

一家企业由内部集资徐徐蜕变为接受社会"民众,"资金,不知不觉触犯了刑律,其实是得不偿掉。只可惜懊悔晚矣!

案情简介

1995年5月5日,安阳县某银行工会申请注册成立安阳县建苑物资贸易中间,安阳县某银行党组录用田某某为该物资贸易中间总经理。为了给银行职工办福利,经行引导批准,从1996年开始,建苑物资贸易中间以月息2%、半年结算的要领,向安阳县某银行内部职工集资,用于公司经营。因为利息较高,社会上一部分人知道此事后,也想分一杯羹,千方百计托关系、找路子,经由过程银行职工先容介入集资。建苑物资贸易中间一方面碍于情面不好回绝职工的先容,另一方面也想拓宽集资渠道,增添集资金额,是以,徐徐偏离了内部集资的初衷,集资工具开始向社会扩散。

1996年至1998年三年间,建苑物资贸易中间共接受银行内部职工和社会职员集资144户,累计金额634万元。此中,内部职工114户,累计金额为521万元,外部职员30户,累计金额为113万元。1998年3月今后,物资贸易中间再未支付利息,也未退还本金,未退还的集资款余额为158万元。此中,内部职工余额为119万元,外部职员余额为39万元。

作案手段

1.口口相传,集资工具由内向外伸展。安阳县某银行经由过程物资贸易中间开始向银行内部职工集资,后一些银行职工将集资信息奉告了亲戚、同伙,大年夜家受高于银行同期存款利率的吸引纷繁介入集资,集资工具由单位内部成长到外部职员。

2.肴杂视听,非金融企业接受"民众,"存款。社会"民众,"误觉得建苑物资贸易中间是安阳县某银行的下属企业,有银行背景,把钱交到建苑物资贸易中间就即是存到了银行,还能获取高额利息。实际上,虽然建苑物资贸易中间由银行工会向工商治理部门申请设立,但作为自力法人,该中间属于一样平常类工商企业,并不具备从事接受社会"民众,"存款等商业银行营业的资格。

案件查处

1998年3月今后,一些介入集资的群众再未收到建苑物资贸易中间允诺支付的利息,也不拿回本金,经多次奔波,不停没有结果。2000年8月,建苑物资贸易中间业务执照被安阳市工商行政治理局吊销。

2007年,田某某被刑事拘留,同年9月被逮捕。2008年安阳市北关区人夷易近查察院对田某某提出了公诉。经法院认定,建苑物资贸易中间未经中国人夷易近银行赞许,以单位名义变相接受"民众,"存款,田某某作为该中间的法定代表人,已构成不法接受"民众,"存款罪。因犯罪情节稍微,免予刑事处罚。

案件警示

未向社会公开鼓吹,在亲友或者单位内部针对特定工具接受资金的,不属于不法接受或者变相接受"民众,"存款。然则即就是单位职工参加内部集资,也不是万无一掉、没有风险的。假如内部集资徐徐不受节制转向社会不特定人群集资,不论其初衷若何,其实质都邑演化为不法集资,假如由于各种缘故原由致使资金链断裂无法支付允诺的高息,无法返还本金,那么不管是单位职工照样社会投资者,投入的资金都可能血本无归。

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